매수 전 한 줄의 기록이 손실 관리의 시작이 됩니다

1. 종목명보다 투자 이유를 한 문장으로 적습니다

매출 성장, 원가 정상화, 신규 제품처럼 확인 가능한 이유를 씁니다. ‘좋아 보인다’거나 ‘오를 것 같다’는 문장은 나중에 검증하기 어렵습니다.

근거가 된 자료와 기준 날짜를 함께 기록하세요. 뉴스, 공시와 실적 발표 중 무엇을 보고 판단했는지 남기면 정보가 바뀌었을 때 다시 확인할 수 있습니다.

2. 가격 목표보다 재검토 조건을 정합니다

주가가 특정 수준에 도달했다는 사실만으로 기업의 가치가 변한 것은 아닙니다. 매출 전망 하향, 계약 취소, 부채 증가처럼 판단을 바꿀 사업 조건을 미리 정하세요.

반대로 가격 하락만으로 투자 가설이 틀렸다고 단정하지 않습니다. 시장 전체 조정인지, 해당 기업의 근거가 훼손됐는지 분리해 확인합니다.

3. 종목 하나가 계좌 전체를 결정하지 않게 합니다

확신이 높아도 예상하지 못한 공시와 시장 충격은 발생할 수 있습니다. 한 종목과 한 테마의 비중이 전체 자산에서 얼마나 되는지 매수 전에 계산하세요.

보유 기간과 현금 필요 시점이 맞지 않으면 좋은 기업도 불리한 시점에 매도할 수 있습니다. 생활자금과 투자자금을 분리하고 감당할 수 있는 변동 범위를 정합니다.

매수 전 기록 양식

• 투자 이유 한 문장
• 근거 자료와 확인 날짜
• 예상 보유 기간
• 종목·업종 목표 비중
• 다음 실적·공시 등 확인할 이벤트
• 판단을 유지하거나 바꿀 구체적 조건